Мемлекет қаржылық мониторинг жүйесі кеңейтті. Бұл үшін бұрын салық бақылауын айналып өту үшін пайдаланылған қаржылық манипуляциялар үшін тағы бір арнаны жапты.
Енді салық қызметінің назарына банктік аударымдар ғана емес, ұялы телефон теңгерімі бар операциялар ілініп қалуы мүмкін, Байланыс операторлары ресми түрде қаржы мониторингі субъектілері мәртебесін алғанын осыған дейін жазғанбыз. Енді олар күдікті транзакциялар туралы деректерді қадағалау органдарына беруге міндетті.
Салық қауіпсіздігі жөніндегі сарапшылардың пайымдауынша, телефон балансы байланысқа ақы төлеудің жай ғана құралы болуын баяғыда тоқтатқан. Ұялы байланыс операторларында ақша аудару, банк карталарын байланыстыру және теңгерімді төлем құралы ретінде пайдалану функциялары пайда болды — шын мәнінде, банк жүйесінен тыс ақша қозғалысының баламалы арнасы болып шықты.
Мамандардың айтуынша, бұрын мұндай қаражат бақылаудан тыс қалуы мүмкін және банк шоттарына қарағанда тыйым салынбаған — бұны түрлі шектеулерді айналып өту үшін белсенді пайдаланған. Кірістерді жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес жөніндегі заңнама шеңберінде жаңа бақылау шаралары енгізілді. Байланыс операторлары енді барлық төлем операцияларын талдайды және күдікті әрекеттер туралы ақпарат береді.
Әңгіме шотты әрбір жеке толықтыру туралы емес, әр түрлі жөнелтушілерден жиі түсетін түсімдер, қаражатты үнемі шығару және ақша қозғалысының қайталанатын сомалары мен схемалары туралы болып отыр.
Сарапшылардың айтуынша, қазіргі заманғы жүйелер күмәнді қаржылық операцияларды автоматты түрде анықтайды. Мысалы, егер ақша үнемі келіп түссе және бірден алынса, бұл бақылаушы органдардың қызығушылығын тудыруы мүмкін.
Айта кету керек, отбасы ішіндегі ақшалай операциялар табыс болып саналмайды, алайда олар да жүйеге көрініп қалады. Туыстық байланыстар мемлекеттік база арқылы оңай қадағаланады, сондықтан толық «жасырын» аударымдар қазір іс жүзінде жоқ.
